Woran erkenne ich einen guten Versicherungsvermittler?

Es gibt viele Versicherungsmakler. Wenn Sie eine Lebens-, Pflege- oder Berufsunfähigkeitsversicherung abschließen oder wenn Sie ein Haus, ein Unternehmen oder irgendetwas wichtiges versichern wollen, ist es in der Regel besser, wenn Sie sich an einen guten Vertreter oder Versicherungsmakler wenden, der Sie berät und Ihnen hilft. Dafür gibt es seriöse Versicherungsmakler, die Ihnen helfen, den richtigen Versicherungsschutz, zu finden. Moderne Lösungen wie eine digitale bAV sollten im Angebotsspektrum nicht fehlen.

Aber woran erkennen Sie eine gute und seriöse Versicherungsberatung? Es gibt einige Anzeichen, die auf eine gute Beratung hindeuten, welche wir Ihnen im Folgenden erklären möchten.

Weitergabe der Erstinformationen

Der Beginn einer jeden Versicherungsberatung bei einem Erstkontakt sollte die Übergabe der sogenannten Erstinformation sein. In dieser Erstinformation können Sie nachlesen, um welche Art von Vermittler es sich handelt (Versicherungsmakler, Versicherungsagent, Versicherungsberater) und wie der Vermittler bezahlt wird (Honorar, Provision/Gebühr durch den Versicherer).

Darüber hinaus müssen die Erstinformationen die Kontaktdaten der Schlichtungsstellen (Versicherungsombudsmann) enthalten, falls man mit dem Vermittler und der Beratung unzufrieden ist. Wenn die Erstinformation nicht ausgehändigt wird, sollten Sie nachfragen.

Ein Beratungsgespräch ohne zeitlichen Druck

Ein weiteres Indiz für eine gute und seriöse Beratung ist, dass der Vermittler keinen Zeitdruck aufbaut. Weder sind die Produkte in Qualität und Anzahl begrenzt, noch gibt es normalerweise andere zeitliche Gründe, die zur Eile drängen. Allerdings kann es auch hier Ausnahmen geben: Wenn Gesetzesänderungen anstehen, die ein schnelles Handeln erfordern.  Ich gebe meinen Kunden zum Beispiel immer genügend Zeit, um alle Dokumente durchzulesen, damit eventuell auftretende Fragen geklärt werden können. Heutzutage ist es kein Problem, die Dokumente, die dann später unterschrieben werden, per Post oder Fax zurückzuschicken. Das funktioniert jedoch nur, wenn zwischen dem Vermittler und dem Kunden ein Vertrauensverhältnis besteht.

Möglichkeit zur Auswahl

Wenn Sie sich für eine Versicherung entscheiden, ist es wie bei allen anderen Dingen auch besser, eine Auswahl zu haben. Sie möchten mit einem Versicherungsvertreter zusammenarbeiten, der Ihnen Optionen bieten kann – sowohl in Bezug auf die Kosten als auch auf den Versicherungsschutz. Die Zusammenarbeit mit einem unabhängigen Versicherungsvertreter ist der beste Weg, um Optionen zu erhalten, da er unterschiedliche Versicherungsgesellschaften vertritt, aber Sie können immer noch Deckungsoptionen von einem firmeneigenen Versicherungsvertreter erhalten.

Bedürfnisse mit Fragen herausfinden

Der Vermittler kennt Sie nicht, hat aber beim ersten Treffen das richtige Produkt für Sie. Hier sollten Sie aufmerksam sein:

Um ein passendes Produkt für Sie zu finden, muss der Berater mit Ihnen sprechen und zum Beispiel nach Ihren persönlichen Zielen, Wünschen und Plänen fragen. Ohne diese zu kennen, ist es nicht möglich, eine seriöse Einschätzung Ihrer Bedürfnisse vorzunehmen.

Da Ihre Versicherung eine wichtige Komponente Ihres persönlichen Lebensplans einnimmt, sollte Ihr Versicherungsvertreter einige Zeit darauf verwenden, Ihre Bedürfnisse, Ihre Ziele und Ihre Vorstellungen zu verstehen. Beim Abschluss Ihrer Versicherung geht es um Sie … und nur um Sie.

Wichtig! Unterschreiben Sie nicht, was Sie nicht verstehen

Der Abschluss eines Versicherungsvertrags ist inzwischen in etwa so bürokratisch wie der Kauf einer Immobilie: Sie bekommen eine Menge Dokumente ausgehändigt und müssen auch das eine oder andere unterschreiben. Aber hier: Sie sollten sich alles durchlesen und wenn Sie etwas nicht verstehen, fragen Sie nach. Wenn der Berater kundenorientiert ist, wird er sich die Zeit nehmen und alles in Ruhe erklären.

Letzten Endes sollten Sie nur unterschreiben, was Sie wirklich verstehen. Bei Insurancy.com erhalten Sie eine seriöse und individuelle Beratung, damit Sie wirklich alles verstehen.

Wissen und Vertrauen sind am Ende ausschlaggebend

Es ist gar nicht so einfach, Wissen und Vertrauen zu beurteilen, denn diese Qualitäten entwickeln sich im Laufe der Zeit. Aber Sie können damit beginnen, indem Sie die unabhängigen Vermittler, die Sie in Betracht ziehen, bitten, Ihnen die Produkte zu erklären, die sie verkaufen, und wie sie bestimmen, welche Produkte, Deckungen und Limits Sie benötigen. So bekommen Sie ein gutes Gefühl dafür, wie der Makler arbeitet.